"Ang sinumang sumali sa maliit na scam, pupunta siya sa kulungan. Impostor ang malaki - at nakakuha ka ng kasaysayan." Ang malungkot na kasabihan na perpektong naglalarawan ng sitwasyon sa pandaraya sa mundo.
Ang mga dodger ay palaging umiiral. Ang mga hilig ng tao ay isang lugar ng pag-aanak para sa gayong mga tao. Ang pagnanais na "magkaroon ng maraming, mabilis at walang abala" ay madalas na unang link sa isang kadena ng kasinungalingan at panlilinlang. Sa kabilang banda, ang sanhi ng pandaraya ay maaaring walang kabuluhan na pagnanais na makatanggap ng katanyagan, parangal at pansin sa publiko.
Ang dakilang S. Spielberg ay hindi nag-atubiling gumawa ng isang pelikula tungkol sa tunay na pandaraya ng asno na si Frank Abnegneil. "Makibalita sa akin kung maaari mong" ("Makibalita sa akin kung maaari mong") kasama ang mga may talento na DiCaprio sa papel na pamagat.
Tungkol sa mga scammers na pinamamahalaang "lalo na ang excel", ang mga libro ay isinulat, ang mga pelikula ay ginawa, ang kanilang mga pangalan ay nakalista kahit sa Guinness Book of Records.
Sa teoryang ito, ang pandaraya ay maaaring nahahati sa maraming uri. Maaari silang maging indibidwal, kapag ang isang tao ay nagtatrabaho, bilang isang grupo, kung maraming mga "mahilig sa kita" ay pupunta, o corporate. Ang pandaraya ng mga malalaking korporasyon ay hindi lamang humahantong sa pinansiyal na pagkawasak ng libu-libong mga tao nang sabay-sabay, kundi pati na rin sa pagbagsak ng stock exchange, ang paglitaw ng mga sitwasyon ng krisis sa buong sektor ng pananalapi, halimbawa, mortgage. Ang kabuuang halaga ng mga modernong krimen sa pananalapi ay umabot sa daan-daang bilyun-bilyong dolyar. Sa ibaba ay pag-uusapan natin ang tungkol sa dalawang kaso ng pandaraya sa pananalapi sa isang global scale.
Bernard Madoff "Ang hindi magagalang na reputasyon ay ang unang bagay na kailangan ng isang pandaraya" (Agatha Christie)
Ang isa sa mga pinakatanyag na scammers-financier ay ang American Bernard Maidoff. Ang magnanakaw ng siglo ay tumawag sa Madoff "Forbes". Sa loob ng 40 taon, ang kanyang kumpanya na Madoff Securities ay palaging nagdala ng mataas na kita sa mga namumuhunan, at natanggap ni Madoff ang posisyon ng chairman ng lupon ng mga direktor ng Nasdaq, na kung saan ay isa sa tatlong pangunahing palitan ng stock ng US. Ang mga biktima ng pandaraya ay hindi lamang ordinaryong mamumuhunan, kundi pati na rin mga mayayamang Amerikano at kilalang tao. Ang parehong Steven Spielberg. Ang isang malaking bilang ng mga internasyonal na pondo at mga bangko ay nagdusa. Hindi walang totoong pagkamatay. Ang mamumuhunan sa Pransya ay nagpakamatay, na nawalan ng isa at kalahating bilyong dolyar. Ang isa sa mga anak na lalaki ni Madoff ay natagpuan na nakabitin.
Sa kabuuan, si Bernard Madoff ay nakatanggap ng 150 taon sa bilangguan para sa kanyang pandaraya.
Saksi siya sa kaso.
